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Älteres Paar schaut aus seinem Camper-Van mit Blick auf Strand und Meer

Strategische Vorsorgeberatung

Das gute Gefühl, an alles gedacht zu haben

Bei der strategischen Vorsorgeberatung handelt es sich um eine ganzheitliche Beratung für Unternehmer, Heilberufler und vermögende Privatpersonen. Für Sie und Ihre Familie entwickeln wir individuelle Vorsorge- und Vermögensstrategien.

Ihre Vorteile

  • Ihre Vorstellungen und Bedürfnisse stehen im Mittelpunkt unserer Beratung.
  • Wir setzen eine moderne und einzigartige Beratungstechnologie ein.
  • Wir verfügen über eine hohe Beratungskompetenz durch speziell ausgebildete und zertifizierte Berater.
  • Alle erforderlichen Berater und Spezialisten werden abgestimmt in den Beratungsprozess eingebunden.
  • Sie und Ihre Angehörigen gewinnen Sicherheit und Transparenz in allen Lebensphasen sowie im Todesfall und lernen die bestehenden Handlungsfelder kennen.
  • Wir kümmern uns in einem mit Ihnen abgestimmten Rhythmus um die laufende Aktualität Ihrer Vorsorgegestaltungen.
Symbol Schloss

Ihre Sicherheit an erster Stelle

Wir beraten Sie gern auch telefonisch oder via Videoberatung ganzheitlich. Wir freuen uns auf Ihren Kontakt!

Unsere Beratungsleistung

Das können Sie von uns erwarten
  • Als Beratungsergebnis erhalten Sie eine Analyse:

    1. Ihrer persönlichen Versorgungssituation im Ruhestand,
    2. der wirtschaftlichen Auswirkungen eines Pflegefalls,
    3. der einmaligen Liquiditätsbelastung im Todesfall, durch z.B. Ausgleichs- oder Steuerzahlungen,
    4. der Versorgung Ihrer Hinterbliebenen: heute, im Ruhestand und im Pflegefall,
    5. Ihrer „Schenkungsfähigkeit“ (Hierbei erfahren Sie, wieviel Vermögen Sie bereits auf die nächste Generation übertragen können ohne die eigene Versorgung zu gefährden.)
Details
  • Unsere Analyse liefert Ihnen eine Grundlage für weitere Entscheidungen im Hinblick auf

    • Ihre private und betriebliche Ruhestandsvorsorge,
    • die eigene Absicherung,
    • die Absicherung Ihrer Angehörigen,
    • künftige Anlageentscheidungen,
    • die für Sie richtige Vermögensstrukturierung und -verwaltung,
    • künftige Vermögensübertragungen,
    • das weitere Schicksal Ihres Immobilienvermögens,
    • die ungeplante Unternehmens-/Praxisnachfolge im Todesfall,
    • die geplante Unternehmens-/Praxisnachfolge zu Lebzeiten,
    • einer möglichen Stiftungsgründung.
  • Die finanzielle Vorsorge ist die Grundlage der rechtlichen Vorsorge. Nur über das was vorhanden ist, können auch Regelungen erstellt werden. Auf Wunsch begleiten wir Sie zu Gesprächen mit Ihren steuerlichen und rechtlichen Fachberatern. Hierdurch kann gewährleistet werden, dass die finanzielle und die rechtliche Vorsorge aufeinander abgestimmt werden. Sprechen Sie uns gerne an.

Besondere Vorsorgemöglichkeiten
  • VorsorgeDialog 

    In einem persönlichen Gespräch, dem VorsorgeDialog, sprechen wir über Ihre Gedanken zu den Themen Unfall, Krankheit, Altersgebrechlichkeit und Pflege.

  • Notfallordner "Persönliche Vorsorge" Privatkunden

    Im Gegensatz zu den meisten bekannten Notfallordnern beschränken sich unsere Unterlagen nicht nur auf das Todesfallrisiko, sondern betrachten – im Sinne einer ganzheitlichen Risikovorsorge – auch die Situation bei Unfall, Krankheit, Berufs- oder Erwerbsunfähigkeit, Pflege und Tod.

  • Notfallordner "Plan B" Firmenkunden

    Viele Unternehmen, insbesondere inhabergeführte (Familien-)Betriebe, sind in zahlreichen Belangen auf die Person ihres Chefs zugeschnitten und oft auch von dessen Präsenz abhängig. Der Notfallplanordner unterstützt Sie bei der Organisation, damit im Ernstfall weiterhin ein geordneter Betriebsablauf möglich ist.

  • Vorsorgende Vermögensverwaltung

    Bei der vorsorgenden Vermögensverwaltung handelt es sich um eine „aufschiebend bedingte Vermögensverwaltung“. Sie startet erst, wenn der Generalbevollmächtigte sich durch eine General- und Vorsorgevollmacht ausweist und die Bank auffordert die Vermögensverwaltung zu starten. Bis zu diesem Zeitpunkt trifft der kapitalmarktkundige/-begeisterte Depotkunde alle Einzelentscheidungen selber und wird hierbei von seinem Kundenbetreuer begleitet. Die vorsorgende Vermögensverwaltung stellt daher eine hohe Entlastung für die Angehörigen dar. Der Depotkunde gibt in einer Lebensphase, in welcher er noch voll entscheidungsfähig ist, vor, wie sein Vermögen im Falle seiner Handlungsunfähigkeit durch den Vermögensverwalter angelegt werden soll. Egal ob sich die Kunden für die „vorsorgende“ oder die „sofortige Vermögensverwaltung“ entscheiden, diese Dienstleistungen befriedigen die Bedürfnisse nach einer effizienten Vermögensstruktur, höchstmöglicher Transparenz und Bequemlichkeit ideal. Sie stellen daher sehr gute Lösungsansätze für eine altersgerechte Vermögensstruktur dar. Die Volksbank bietet die Dienstleistung „individuelle Vermögensverwaltung“ bereits seit 16 Jahren erfolgreich an.

  • Vorsorgender Maklervertrag

    Bei dem vorsorgenden Maklervertrag beauftragt der noch handlungsfähige Kunde die Spezialisten der GENO Immobilien GmbH mit einem Maklervertrag.  Erst wenn der Generalbevollmächtigte sich durch eine General- und Vorsorgevollmacht ausweist, können die Spezialisten der GENO Immobilien GmbH aufgefordert werden, die Immobilie, z.B. im Pflegefall, zu veräußern.

Vorsorgeplanung für Ihr Vermögen

Die Abstimmung der finanziellen und rechtlichen Vorsorge ist von großer Bedeutung.

Die Konsequenzen einer nicht abgestimmten Vorsorgemaßnahme können drastisch sein:

  • Ohne eine abgestimmte Vorsorge kann Ihnen nicht garantiert werden, dass Ihr Vermögen so eingesetzt wird, wie Sie es sich wünschen.
  • Es kann zu einer problematischen und streitanfälligen Erbauseinandersetzung kommen, wenn die Vermögensstruktur und die erbrechtlichen Regelungen nicht aufeinander abgestimmt sind.
  • Die Absicherung Ihrer Hinterbliebenen ist eventuell gefährdet, wenn Liquiditätsbelastungen z.B. durch Erbschaftsteuer und Pflichtteilsforderungen nicht ausreichend berücksichtigt werden.
Illustration Handschlag

Unser Angebot

Gerne begleiten wir Sie zu Gesprächen mit Ihren steuerlichen und rechtlichen Fachberatern. Durch die Vernetzung kann gewährleistet werden, dass Ihre finanzielle und rechtliche Vorsorge aufeinander abgestimmt werden. Sprechen Sie uns gerne an.

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