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Geschäftsfrau und Berater in einem Büro vor einem Laptop.

Optiplan Business

Schritt für Schritt Vermögen aufbauen

Mit dem Optiplan Business bieten wir Ihnen eine zeitgemäße und zugleich attraktive Möglichkeit, Ihr Geld verzinst anzulegen. Sie bestimmen, welchen Betrag ab 60.000 Euro Sie über 24 Monate in einen ausgewählten Aktien-, Misch- oder Immobilienfonds der Union Investment investieren möchten und legen Ihr Geld in gleichbleibenden Monatsraten in den Fonds Ihrer Wahl an.

Symbol eines Hauses mit drei Säulen und Euro-Zeichen

Kombinierte Anlage

Mischung aus verzinster Geldanlage und Fondssparplan

Symbol einer Sprechblase mit Euro

Vermögen aufbauen

Attraktiver Zins auf die Geldanlage

Symbol Start

Planbare Laufzeit

Während der Laufzeit wird Ihre Anlagesumme gleichmäßig in einen Fondssparplan umgeschichtet

Fondsanlage – Ihre Chancen und Risiken

Chancen

  • Durch breite Streuung des Kapitals auf viele Werte weniger Schwankungsintensität als bei einer Geldanlage in Einzelwerte

Risiken

  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug bzw. -unfähigkeit einzelner Aussteller (Emittenten) bzw. Vertragspartner
  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen (bis zum Totalverlust) sowie ein Ertragsrisiko
  • Einzelfondsspezifisch zusätzliche Risiken wie zum Beispiel erhöhtes Kursschwankungsrisiko bzw. Wechselkursrisiko aufgrund des Anlagespektrums bzw. der Fondsverwaltungstechniken

Produktkombination Optiplan Business und Fondssparplan

Konditionen freibleibend, Stand April 2025. Irrtum und Änderungen vorbehalten.
AnlagebetragMindestbetrag Festzinsanlage 60.000 EUR (Maximalbetrag Festzinsanlage 1 Mio. EUR) und Auszahlung in monatlichen gleichbleibenden Raten und Abschluss eines Fondssparplans mit gleichbleibenden Raten
Fondsanlageausgewählte Aktien-, Misch- oder Immobilienfonds der Union Investment
Laufzeit24 Monate
Verzinszung3,00 % p.a.1
Zinsgutschriftmonatlich
Verfügbarkeit(Teil-)Verfügungen sind während der Laufzeit nicht möglich.
EntgeltDies können z.B. ein Ausgabeaufschlag von bis zu 4,00 %, eine Verwaltungsvergütung von bis zu 1,50 % p.a. und/oder ein Verwaltungshonorar bzw. eine Servicegebühr von bis zu 1,49 % p.a. sein.

1Bezieht sich auf das aktuelle Guthaben der Geldanlage, das mtl. reduziert bzw. in einen Fondssparplan umgeschichtet wird.

Passende Fonds für jeden Anleger

Thomas März, Bergführer - Kompetenz zahlt sich aus. Auch bei der Geldanlage

Investmentfonds

Ob als Sparplan oder Einmalanlage, kurz- oder langfristige Geldanlage: Mit Investmentfonds legen Sie Geld zeitgemäß an und können den eigenen Wünschen und Zielen näherkommen.

Mehr erfahren

Rechtlicher Hinweis

Der Optiplan Business ist eine Sichteinlage mit fest vereinbarter Verzinsung, die ratierlich in ein Wertpapierprodukt umgebucht wird. Der Optiplan Business wird nur in Kombination mit einem Sparplan über 24 Monate mit gleichbleibenden Raten in ausgewählte Fonds der Union Investment angeboten. Der Erwerb der Festzinsanlage ist an den Erwerb der anderen Anlage(n) gekoppelt. Der Zins der Festzinsanlage gilt 24 Monate. Die Anlagehorizonte der Festzinsanlage und des Investmentfonds sind nicht identisch. Das Risiko des Gesamtpakets unterscheidet sich gegenüber dem Risiko der Bankanlage.

Zur Beachtung bei der Kombination mit einem Fonds

Bitte lesen Sie die Verkaufsprospekte und die Basisinformationsblätter der Fonds, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Darin finden Sie ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsätzen, zu Chancen und Risiken sowie Erläuterungen zum Risikoprofil der Fonds. Diese Dokumente sowie die Anlagebedingungen und die Jahres- und Halbjahresberichte bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds. Sie sind kostenlos in deutscher Sprache erhältlich beim Kundenservice der Union Investment Service Bank AG, Weißfrauenstraße 7, 60311 Frankfurt am Main oder auf www.union-investment.de/downloads. Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch den fachkundigen steuerlichen oder rechtlichen Rat. Dieses Dokument wurde von der Volksbank in Ostwestfalen eG mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt die Volksbank in Ostwestfalen eG keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit.

Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 24.04.2025, soweit nicht anders angegeben.