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Frau und Mann mit Helmen und Sicherheitswesten in einer Lagerhalle

FondsVermögensVerwaltung für Unternehmen

Professionelle und bequeme Geldanlage für Firmenkunden

Es ist Ihr Weitblick, der Ihr Unternehmen nach vorne bringt. Und es ist Ihre Entscheidung, mehr aus der freien Liquidität Ihres Unternehmens zu machen – mit der FondsVermögensVerwaltung Firmenkunden (FondsVermögensVerwaltung FK). Das ist die Fondsvermögensverwaltung für betriebliche Anleger, also zugeschnitten auf Ihr Unternehmen. Die Volksbank in Ostwestfalen eG legt für Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Die FondsVermögensVerwaltung Firmenkunden bietet Ihnen eine sorgfältig ausgewogene Mischung aus Investmentfonds – mit einer breiten Risikostreuung. Ihre Vermögensanlage wird zudem von unseren Experten aufmerksam gesteuert.

Sorgfältige Analyse

Experten übernehmen die aktive Steuerung Ihrer Anlage

Direkt bei Ihrem Berater vor Ort

Liquidität strukturieren

Freie Liquidität arbeiten lassen

Ihr Unternehmen benötigt jederzeit ausreichend Liquidität zur Sicherstellung eines reibungslosen Geschäftsbetriebs. Doch liquide Mittel, die auch langfristig nicht im operativen Geschäftsbetrieb eingesetzt sind, werden häufig zum Bodensatz. Die Effekte der Inflation zehren an diesem Teil Ihres Betriebsvermögens. Für jeden Euro freie Liquidität müssen Sie mehr Umsatz erzielen und so höhere Erträge erwirtschaften, um die Investitionskraft zu erhalten. Dieser Teil Ihrer Liquidität kann mehr leisten.

Ihr persönlicher Anlageexperte analysiert mit Ihnen gemeinsam Ihre Situation sowie Ihre Ziele und führt Sie Schritt für Schritt zu Ihrer passenden Geldanlage. Nutzen Sie unser umfangreiche Wissen, um die passende Anlagestrategie für Ihr Vermögen zu finden.

Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt

Gemeinsam Ihre Anlagestrategie finden

Ihr Berater bespricht gemeinsam mit Ihnen, was zu Ihrem Unternehmen passen könnte – Bodensatzliquidität und individuelle Risikotragfähigkeit Ihres Unternehmens sind stets der Ausgangspunkt. Wir stellen Ihnen dazu die passende Anlagestrategie vor. Alles wird komfortabel im Kundenportfolio gebündelt. Dort können Sie auch jederzeit die Wertentwicklung einsehen.

Ihre Anlagestrategie ist so gestaltet, dass sie Ihren Aufwand beim Jahresabschluss überschaubar hält. Für einen guten Überblick sorgen Quartalsberichte, Berichte wenn sich die Wertentwicklung stark verändert, und eine Transaktionsliste für den Steuerberater. Transparenz steht an oberster Stelle.

Schritt für Schritt zur passenden Anlagestratgie

Symbol mit 2 Sprechblasen

1. Partnerschaftliche Beratung

  • Sorgfältige gemeinsame Analyse
  • Weiterentwicklung Ihres Vermögens in Ihrem Sinne
Symbol Qualitätssiegel

2. Experten-Knowhow

  • Vorstellung passende Anlagestrategie
  • Steuerung Ihrer Anlage durch Experten
Symbol PC und Bericht

3. Umfassende Services

  • Online-Kundenportal
  • 100% Transparenz
  • Optimale Informationstiefe (Quartals- / Verlustschwellenbericht)

So setzt sich die Anlagestrategie zusammen

Drei Segmente für Ihre Vermögensanlage

Im Rahmen unserer Anlagestrategie für Ihre FondsVermögensVerwaltung FK streben wir eine Aktienquote in unten angegebener Höhe an. Durch diese Investitionsstruktur können Sie am Wachstum der internationalen Aktienmärkte partizipieren, ergänzend profitieren Sie von den Ertragschancen internationaler festverzinslicher Anlagen. Auch die Investition in Rohstoffe ist möglich. Zur Erzielung Ihrer Anlagestruktur werden neben börsengehandelten Investmentfonds (ETF) auch aktiv verwaltete Investmentfonds aufgenommen. Das Gute: Sie entscheiden nur einmal – unsere Anlageexperten setzen Ihre Anlagestrategie um.

FondsVermögensVerwaltung -dynamisch-

FondsVermögensVerwaltung -ausgewogen-

FondsVermögensVerwaltung -defensiv-

In den Grafiken ist eine langfristige Grundallokation der Strategie zu Grunde gelegt. Die tatsächliche Allokation kann hiervon abweichen.

FondsVermögensVerwaltung – von Anfang an transparent

Gut zu wissen: Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen und Risiken

Als Ihr vertrauensvoller Partner in der Vermögensverwaltung möchten wir Sie von Anfang an transparent auf die Chancen und Risiken am Kapitalmarkt aufmerksam machen. Die wichtigsten Hinweise haben wir untenstehend für Sie zusammengefasst. Manche Formulierungen sind gesetzlich vorgeschrieben. Treten Sie mit uns in Kontakt, sollte etwas für Sie nicht verständlich sein. Wir freuen uns auf Ihre Rückfragen.

Chancen und Risiken der FondsVermögensVerwaltung

Chancen

  • Keine eigenständige Anlageentscheidung notwendig
  • Profitieren Sie von erfahrenen Vermögensverwaltern
  • Unsere Verwalter übernehmen die laufende Überwachung
  • Bei Bedarf passen wir die Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie an
  • Nachhaltige und ethische Kriterien in der Anlagepolitik werden berücksichtigt
    (nachhaltige Anlagestrategien)

Risiken

  • Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen.
  • Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen.
  • Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt.
  • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen. Es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
  • Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung kann von der Anlagepolitik abweichen (nachhaltige Anlagestrategien)

Chancen und Risiken der eingesetzten Fonds im Einzelnen

Chancen

  • Breite Risikostreuung, professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen unserer erfahrenen Vermögensverwalter
  • Aktives Management bietet gezielte Nutzung von Marktchancen
  • An Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte kann so teilgenommen werden
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Teilnahme an Wertentwicklungspotenzialen der investierten Zielfonds
  • Teilnahme an Wachstumschancen von Schwellen- und/oder Entwicklungsländern
  • Die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere ermöglicht tendenziell eine höhere Verzinsung, als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
  • Das in Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall einer Insolvenz von Investmentgesellschaft, Fonds-Verwahrstelle oder depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert erhalten

Risiken

  • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten oder Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen
  • Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- und/oder Entwicklungsländern
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
  • Risiken bei Investitionen in Zielfonds (beispielsweise eingeschränkte Handelbarkeit)
  • Der Einsatz von Finanzinstrumenten und/oder bestimmten Techniken kann dazu führen, dass sich eingesetzte Fonds marktgegenläufig verhalten
  • Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Fonds-Zusammensetzung

Wichtige Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die FondsVermögensVerwaltung Firmenkunden ist die Rahmenvereinbarung der Volksbank in Ostwestfalen eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf unserer Website einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Volksbank in Ostwestfalen eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 28. April 2025, soweit nicht anders angegeben.

FondsVermögensVerwaltung Firmenkunden

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren können Sie hier einsehen.