Optiplan Business

Schritt für Schritt Vermögen aufbauen

Mit dem Optiplan Business bieten wir Ihnen eine zeitgemäße und zugleich attraktive Möglichkeit, Ihr Geld verzinst anzulegen. Sie bestimmen, welchen Betrag ab 60.000 Euro Sie über 24 Monate in einen ausgewählten Aktien-, Misch- oder Immobilienfonds der Union Investment investieren möchten und legen Ihr Geld in gleichbleibenden Monatsraten in den Fonds Ihrer Wahl an.

Ihr Optiplan Business im Überblick

  • Mischung aus verzinster Geldanlage und Fondssparplan
  • Attraktiver Zins auf die Geldanlage
  • Während der Laufzeit wird Ihre Anlagesumme gleichmäßig in einen Fondssparplan umgeschichtet

Ihre Chancen bei einer Fondsanlage

  • Durch breite Streuung des Kapitals auf verschiedene Anlagewerte weniger Schwankungsintensität als bei einer Geldanlage in Einzelwerte

Ihre Risiken bei einer Fondsanlage

  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug bzw. -unfähigkeit einzelner Aussteller (Emittenten) bzw. Vertragspartner
  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen (bis zum Totalverlust) sowie Ertragsrisiko
  • Einzelfondsspezifisch zusätzliche Risiken wie zum Beispiel erhöhtes Kursschwankungsrisiko bzw. Wechselkursrisiko aufgrund des Anlagespektrums bzw. der Fondsverwaltungstechniken

Produktkombination Optiplan Business und Fondssparplan

Anlagebetrag Mindestbetrag Festzinsanlage 60.000 EUR (Maximalbetrag Festzinsanlage 1 Mio. EUR) und Auszahlung in monatlichen gleichbleibenden Raten und Abschluss eines Fondssparplans mit gleichbleibenden Raten
Fondsanlage ausgewählte Aktien-, Misch- und Immobilienfonds der Union Investment
Laufzeit 24 Monate
Verzinsung  3,40 % p.a.1
Zinsgutschrift vierteljährlich
Verfügbarkeit (Teil-)Verfügungen sind während der Laufzeit nicht möglich.
Entgelt Dies können z.B. ein Ausgabeaufschlag von bis zu 4,00 %, eine Verwaltungsvergütung von bis zu 1,50 % p.a. und/oder ein Verwaltungshonorar bzw. eine Servicegebühr von bis zu 1,49 % p.a. sein.
  1. Bezieht sich auf das aktuelle Guthaben der Geldanlage, das mtl. reduziert bzw. in einen Fondssparplan umgeschichtet wird

Konditionen freibleibend, Stand August 2024. Irrtum und Änderungen vorbehalten.

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Rechtlicher Hinweis

Der Optiplan Business ist eine Sichteinlage mit fest vereinbarter Verzinsung, die ratierlich in ein Wertpapierprodukt umgebucht wird. Der Optiplan Business wird nur in Kombination mit einem Sparplan über 24 Monate mit gleichbleibenden Raten in ausgewählte Fonds der Union Investment angeboten. Der Erwerb der Festzinsanlage ist an den Erwerb der anderen Anlage(n) gekoppelt. Der Zins der Festzinsanlage gilt 24 Monate. Die Anlagehorizonte der Festzinsanlage und des Investmentfonds sind nicht identisch. Das Risiko des Gesamtpakets unterscheidet sich gegenüber dem Risiko der Bankanlage.

Zur Beachtung bei der Kombination mit einem Fonds

Bitte lesen Sie die Verkaufsprospekte und die Basisinformationsblätter der Fonds, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Darin finden Sie ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsätzen, zu Chancen und Risiken sowie Erläuterungen zum Risikoprofil der Fonds. Diese Dokumente sowie die Anlagebedingungen und die Jahres- und Halbjahresberichte bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds. Sie sind kostenlos in deutscher Sprache erhältlich beim Kundenservice der Union Investment Service Bank AG, Weißfrauenstraße 7, 60311 Frankfurt am Main oder auf www.union-investment.de/downloads. Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch den fachkundigen steuerlichen oder rechtlichen Rat. Dieses Dokument wurde von der Volksbank in Ostwestfalen eG mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt die Volksbank in Ostwestfalen eG keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit.

Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 29.08.2024, soweit nicht anders angegeben.