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Mädchen umarmt einen Baum

Volksbank in Ostwestfalen NachhaltigkeitsInvest

Sie möchten Ihr Geld sinnvoll anlegen und langfristig in eine Geldanlage investieren, die ethische, soziale und ökologische Kriterien berücksichtigt? Wir bieten Ihnen dafür einen attraktiven Fonds, der sein Konzept schon im Namen trägt: den Volksbank in Ostwestfalen NachhaltigkeitsInvest.

NachhaltigkeitsInvest im Überblick

Symbol Fonds

Weltweiter Mischfonds

  • Anlageklassen: Aktien und verzinsliche Wertpapiere
  • Regionale Schwerpunkte derzeit: Europa und Nordamerika
Symbol einer Pflanze über einer Hand

Nachhaltig

  • Investitionen unter Berücksichtigung strenger ökologischer und sozialer Aspekte
  • Mindestens die Hälfte des Fondsinvestments leistet einen positiven Beitrag zur Erreichung der SDGs
  • Z.B. keine Investitionen in Unternehmen der Rüstungs-, Tabak- oder Atomindustrie
Symbol einer Liste mit Stift

Einzigartig

  • Ihre Volksbank gibt Empfehlungen für die Nachhaltigkeitskriterien und die Vermögensstruktur ab.
  • Spezialisten Ihrer Volksbank erarbeiten Vorschläge für die Einzeltitelauswahl (das Letztentscheidungsrecht liegt bei Union Investment).
Symbol eines Leuchtturms

Zukunftsorientiert

  • Fokus auf langfristigen Wertsteigerungen der Unternehmen
  • Keine Spekulation auf kurzfristige Kursentwicklungen
Euro-Symbol in einer Sprechblase

VL-Fähig

  • Sparen Sie Ihre vermögenswirksamen Leistungen in den Volksbank in Ostwestfalen NachhaltigkeitsInvest
  • Da es sich um einen Mischfonds handelt, besteht kein Anspruch auf Arbeitnehmersparzulage

Entgelte

Mit dem Erwerb des Investmentfonds sind ggf. Kosten in Form von einem Ausgabeaufschlag oder einer Verwaltungsvergütung verbunden.

Konditionen Stand 05/2025:

  • Ausgabeaufschlag: 4,00 % vom Anteilwert. Hiervon erhält Ihre Bank 90,00 - 100,00 %.
  • Verwaltungsvergütung: Zurzeit 1,20 % p.a., maximal 1,50 % p.a.
  • Laufende Kosten: 1,50 % p.a.

Weitere Details zu den Konditionen inkl. den tagesaktuellen Wert finden Sie auf der Seite der Union Investment.

zum Fondsportrait

So funktioniert`s

Anlageprozess
  • Grafik Anlageprozess Volksbank in Ostwestfalen NachhaltigkeitsInvest
    • Die Wertpapierauswahl unterliegt einem mehrstufigen, transparenten Analyseprozess.
    • Im Zentrum des Auswahlprozesses steht die Untersuchung der Staaten und Unternehmen bezüglich ihres Beitrages zu einer nachhaltigen Entwicklung.**
    • In der Unternehmensanalyse achtet Ihre Volksbank in Ostwestfalen zum Beispiel auf eine verantwortungsbewusste Unternehmenskultur, soziales Engagement oder auch Produktinnovationen, die gesellschaftlichen und ökologischen Mehrwert stiften.**
    • Bei der Beurteilung von Staaten legt Ihre Volksbank in Ostwestfalen besonderen Wert darauf, dass diese die Menschenrechte achten und eine adäquate Umweltpolitik verfolgen.**
    • In einem letzten Schritt wählt Ihre Volksbank in Ostwestfalen wirtschaftlich attraktive Einzeltitel innerhalb des verbleibenden Anlageuniversums aus und gibt diese Empfehlungen an Union Investment weiter, bei der das Letztentscheidungsrecht liegt. 

    ** Beschrieben wird der Prozess zur Findung des Vorschlages, den die Spezialisten der Volksbank in Ostwestfalen eG erarbeiten. Die daraus resultierende fundierte Empfehlung geben sie an Union Investment weiter, bei der das Letztentscheidungsrecht liegt.

Gesichter hinter den Empfehlungen

  • Ansprechpartner

    Für die Betreuung des Volksbank in Ostwestfalen Nachaltigkeitsinvest sind Spezialist*innen der Volksbank verantwortlich. Zwei Gremien beraten bei der Auswahl der zu kaufenden oder zu verkaufenden Vermögenswerte sowie der grundsätzlichen Strategie. Es handelt sich um Fachleute der jeweiligen Themengebiete der Volksbank in Ostwestfalen eG.

    Unsere Fachexperten beraten Union Investment bei der Auswahl der Vermögenswerte:

    • Markus Krone, Leiter Portfoliomanagement, Telefon: 0521 544-2100
    • Björn Bressel, Treasury, Telefon: 0521 544-8441

  • ISS ESG

    Als Grundlage für die Anlageempfehlungen des Fonds "Volksbank in Ostwestfalen NachhaltigkeitsInvest“ setzt die Volksbank in Ostwestfalen eG auf das Nachhaltigkeitsresearch von ISS ESG. 

    ISS ESG stellt zur kontinuierlichen Überprüfung, ob und wie die im Fonds enthaltenen Anlagen den Nachhaltigkeitskriterien entsprechen, seine umfangreichen Analysen diverser Unternehmen und Staaten zur Verfügung.

Ausschlusskriterien

  • Rahmenbedingungen

    Der Kriterienkatalog der Volksbank in Ostwestfalen eG liefert die Rahmenbedingungen für die Auswahl der Aktien bzw. Rentenpapiere. In der folgenden Übersicht finden Sie einen Auszug aus dem Kriterienkatalog, welcher derzeit die Ausschlusskriterien darstellt (Stand 02. Juni 2025, Änderungen vorbehalten). Darüber hinaus finden umfangreiche eigene Analysen statt, bei denen Positivkriterien berücksichtigt werden.

  • Ausschlusskriterien für Unternehmen

    Kontroverse Geschäftspraktiken (UN Global Compact Prinzipien, OECD Leitsätze für multinationale Unternehmen)

  • Verstoß gegen Menschenrechte

    		Einhaltung der Standards zum Schutz der Menschenrechte (UN Global Compact "Fail")

    Verstoß gegen Arbeitsrecht/-schutz, inkl. Kinderarbeit und Zwangsarbeit

    		Einhaltung der Standards zum Schutz von Arbeitnehmern und Ausschluss von Kinder- und Zwangsarbeit (UN Global Compact  "Fail")

    Verstoß gegen Umweltschutz

    		Einhaltung der Standards zum Schutz der Umwelt. Insbesondere Vermeidung von Projekten, Praktiken und Ereignissen, die zu einer unverhältnismäßigen Schädigung der Umwelt führen. (UN Global Compact "Fail")

    Verstoß gegen faire Wirtschaftspraktiken

    		Einhaltung der Standards zur Sicherstellung fairen Wirtschaftsverhaltens, wie bspw. Einhaltung von Buchhaltungsstandards und keine Verstöße in den Bereichen Geldwäsche und Bestechungen  (UN Global Compact "Fail")

  • Kontroverse Geschäftsfelder

  • Geächtete und kontroverse Waffen (ABC Waffen, Landminen und Streubomben)keine Umsatztoleranz
    Atomwaffen/-systemekeine Umsatztoleranz
    Rüstungsgüter>5%
    Klimastrategiewesentliche Treibhausgasemittenten ohne Klimastrategie
    Kohle

     

    • Förderung Thermalkohle
    		keine Umsatztoleranz
    • Exploration, Abbau, Vertrieb, Förderung oder Veredelung von Stein- und Braunkohle
    		>1%
    • Kohleverstromung
    		>10%
    Nuklearenergie (Erzeugung & Handel)>5%
    Öl und Gas 
    • Fracking
    		>5%
    • Öl- oder Teersand
    		>5%
    • Förderung von Öl und Gas
    		keine Umsatztoleranz
    • Exploration, Herstellung, Förderung oder Vertrieb von gasförmigen Brennstoffen
    		>50%
    Stromerzeugung mit THG-Emissionsintensität > 100g CO2e/kWh>50%
    Hohe Suchtgefahr  
    • Tabakproduktion
    		keine Umsatztoleranz
    • Tabakverkauf & -distribution
    		>15%
    • Glückspiel, Alkohol, nicht medizinisches Cannabis
    		>5%
    kontroverse Gentechnik>5%
    Pornographie>5%
    Tierversuche für nicht-medizinische Zweckekeine Umsatztoleranz

  • Ausschlusskriterien für Staaten

  • Unfreie Staaten (u.a. eingeschränkte Religions- und Pressefreiheit gem. Freedomhouse)Ausschluss, wenn "not free"
    UN-AtomwaffensperrvertragAusschluss, wenn nicht unterzeichnet
    Pariser KlimaabkommenAusschluss, wenn nicht unterzeichnet
    UN-BiodiversitätskonventionAusschluss, wenn nicht unterzeichnet
    Einsatz der TodesstrafeDurchführung der Todesstrafe > 10 Jahre
    Korruption (gem. Transparency International)Ausschluss der unteren 40%
    TreibhausgasintensitätAusschluss der unteren 20%
Positivkriterien

  • Die Beurteilung der Nachhaltigkeit erfolgt nicht nur anhand von Ausschlüssen bzw. negativer Kriterien, sondern auch mit Blick auf den positiven Einfluss des Unternehmens hinsichtlich unseres Verständnisses von Nachhaltigkeit. Wir möchten, dass nur dort investiert wird, wo auch ein positiver Beitrag geleistet wird.

    Dazu haben wir uns verpflichtet, dass stets mindestens die Hälfte des Fondsinvestments einen positiven Beitrag zur Erreichung der Sustainable Development Goals der Vereinten Nationen leistet. (https://17ziele.de/)

  • Darstellung der 17 Sustainable Development Goals
    Quelle: UNITED NATIONS

  • Die folgende Liste gibt einen beispielhaften Überblick über die Positivkriterien, die im Rahmen dieser Nachhaltigkeitsanalysen berücksichtigt werden:

  • Fokus GeschäftsfeldFokus Unternehmenskultur
    Nachhaltige MobilitätNachhaltige Unternehmenspolitik
    GesundheitSoziales Engagement
    Förderung der Energiewende 

    		Verbesserung Kreislaufwirtschaft
    Wohnen und nachhaltiges BauenEntwicklungspolitische Ziele
    Einzahlung auf die „Sustainable Development Goals“ Einzahlung auf die „Sustainable Development Goals“
    Nachhaltige Land- und Forstwirtschaft 

Details NachhaltigkeitsInvest

Chancen

  • Ertragschancen der internationalen Aktien- und Rentenmärkte sowie Risikoreduzierung durch Kombination von Aktien- und Renteninvestitionen
  • Risikostreuung und professionelles Fondsmanagement sowie Insolvenzschutz durch Sondervermögen
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Berücksichtigung von nachhaltigen und ethischen Kriterien in der Anlagepolitik

Risiken

  • Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiken einzelner Emittenten/Vertragspartner
  • Wechselkursschwankungen
  • Abweichung der Anlagepolitik von individuellen Nachhaltigkeitsvorstellungen
  • Erhöhte Wertschwankungen aufgrund der Zusammensetzung des Fonds
Sparen mit vermögenswirksamen Leistungen

  • Sie möchten Ihre vermögenswirksamen Leistungen nach ökologischen, ethischen und sozialen Aspekten anlegen? Dann können Sie die vL ab sofort auch in den Volksbank in Ostwestfalen NachhaltigkeitsInvest einzahlen. Profitieren Sie als Arbeitnehmer von vermögenswirksamen Leistungen, die Ihnen Ihr Arbeitgeber beim Sparen dazuzahlt.

  • vermögenswirksame Leistungen
    • Wichtiger Hinweis: Da es sich bei dem Volksbank in Ostwestfalen NachhaltigkeitsInvest um einen flexiblen Mischfonds und nicht um einen reinen Aktienfonds handelt, besteht kein Anspruch auf eine Arbeitnehmersparzulage.
Weiterführende Informationen

Rechtlicher Hinweis

Bitte lesen Sie die Verkaufsprospekte und das Basisinformationsblatt des Fonds, bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Darin finden Sie ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, den Anlagegrundsätzen, zu Chancen zu Risiken sowie Erläuterungen zum Risikoprofil des Fonds. Diese Dokumente sowie die Anlagebedingungen und die Jahres- und Halbjahresberichte bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf des Fonds. Sie sind kostenlos in deutscher Sprache erhältlich bei Ihrer Volksbank in Ostwestfalen eG, Kesselbrink 1, 33602 Bielefeld, info@volksbankinostwestfalen.de, über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG, Weißfrauenstraße 7, 60311 Frankfurt am Main oder auf www.union-investment.de/downloads. Weitere Informationen über nachhaltigkeitsrelevante Aspekte des Fonds finden Sie auf www.union-investment.de/nachhaltige-fonds. Eine Zusammenfassung Ihrer Anlegerrechte in deutscher Sprache und weitere Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung erhalten Sie Sie auf www.union-investment.de/beschwerde. Union Investment Privatfonds GmbH kann jederzeit beschließen, Vorkehrungen, die sie gegebenenfalls für den Vertrieb von Anteilen eines Fonds und in einem anderen Mitgliedstaat als ihrem Herkunftsmitgliedstaat getroffen hat, wieder aufzuheben. Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch den fachkundigen steuerlichen oder rechtlichen Rat. Dieses Dokument wurde von der Volksbank in Ostwestfalen eG mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Volksbank in Ostwestfalen eG keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 02.06.2025, soweit nicht anders angegeben. Ihre Kontaktmöglichkeiten: Volksbank in Ostwestfalen eG, Kesselbrink 1, 33602 Bielefeld, info@volksbankinostwestfalen.de und Union Investment Service Bank AG, Weißfrauenstraße 7, 60311 Frankfurt am Main, Telefon 069 58998-6060, Telefax 069 58998-9000; www.union-investment.de

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